Главная
Инвестиции
Франшизы
HYIP Проекты
Новости
Статьи
Реклама
Контакты
Coinbase заплатит $100 млн из-за плохой проверки клиентов
Криптобиржа Coinbase была оштрафована Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) на $50 млн из-за нарушений в процедурах идентификации пользователей.
Coinbase открывала счета, не выполнив все необходимые проверки, несмотря на нарушения в области антиотмывочного законодательства. Еще $50 млн криптобиржа обязана инвестировать в улучшение своих инструментов проверки клиентов.
Разногласие с NYDFS связано с нарушениями, обнаруженными в период с 2020 по 2021 года. Регулятор обнаружил, что Coinbase относилась к обязанностям по выполнению требований к регистрации пользователей как к «простой формальности» и практически не проверяла их биографию с 2018 года.
По итогам 2021 года Coinbase накопила более 100 000 предупреждений о подозрительных транзакциях пользователей.
Масло в огонь подлил случай в 2021 году. Один из пользователей зарегистрировал аккаунт от имени некой компании, выдавая себя за ее сотрудника. Coinbase в свою очередь не запросила документы, подтверждающие информацию. Злоумышленник как-то действительно имел доступ к банковскому счету компании. Он перевел из него $150 млн на Coinbase. А затем конвертировал средства в криптовалюту и отправил на другой кошелек.
По данным Coinbase за 2022 год, количество запросов от правоохранительных органов к бирже составило 12 320. При этом почти половина запросов (5304) пришлась на США, а около 95% поданы для проведения уголовных расследований.
При рассмотрении дела регулятор принял во внимание то, что Coinbase устранили технические ошибки и начали активно сотрудничать с регулирующими органами. Поэтому криптобиржа относительно легко отделалась.
На фоне этой новости акции Coinbase на Nasdaq, выросли на 12,3% до $37,65.
Категория: Регуляция
Автор: Baguvix
Просмотров: 188
Дата публикации: 05.01.2023
